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“出借或借用他人账户的风险”投资者保护案例

发布时间:2020-06-30 浏览次数:994

一、案情介绍

长江证券焦作人民路证券营业部(以下简称“营业部”)近期根据公司要求针对2020年一季度同址委托客户开展客户回访,在回访过程中,发现常有客户表示知道自己开有账户,但对账号、密码等信息并不知晓,账户的交易也非自己所为,反馈多为帮助银行完成任务,将账号交由银行的工作人员代为操作账户。通过营业部调查了解,发现每年一季度是银行完成三方存管业务指标的冲刺节点,银行常常会找一批客户协助自己完任务,在客户完成开户、绑定银行存管账户后,掌握客户的账户及密码利用同一交易设备进行一买一卖交易,以快速达成银行要求的有效户门槛,确保自己的工作任务,从而产生了大批同址委托的情形。

二、案例警示

根据《新证券法》第五十八条:任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。第一百九十五条:违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处50万元以下的罚款。依据这两条规定,营业部在客户回访过程中,针对客户将账号交由银行工作人员操作的情形,向投资者提示:在开立账户后要妥善保管好自己的账户和密码,不得出借给他人,同时银行或者证证券公司的工作人员不得借用或违规操作客户的账户。另外还提醒投资者,一些不法分子会利用多个账户进行洗钱及配资等违法犯罪行为,由此而产生的风险将会由账户本人来承担。所以请投资者妥善保管自己的账户,不出借也不借用他人账户。

证券公司作为市场参与主体,承担有“看门人”的责任,营业部将持续根据法律法规、监管部门及公司的要求,持续向投资者开展投资者教育及风险警示工作,提示投资者合法合规使用本人实名账户参与市场投资,不违规出借账户或借用他人账户从事证券交易。


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