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纠纷多元化解典型案例分析(一)

发布时间:2020-12-16 浏览次数:655


--中证河南调解工作站成功调解一起证券从业人员违规代客炒股纠纷

一、案由介绍

投资者X某经人介绍认识了任职于某知名证券公司的W某,在W某的帮助下,X某到该证券公司开通了个人股票账户。账户开通后,X某因忙于生意无暇兼顾,在股票买卖操作中完全按照W某的建议买进卖出。初期恰逢牛市,X某在W某的指点下频频盈利,X某于是将账户密码交给W某,由W某全权负责股票买卖,并口头约定了盈利分配比例。证券公司在发现X某账户登陆异常后,多次致电X某回访,X某均承诺是由本人亲自操作账户。后股市行情下行,X某的账户半年间亏损50余万元,双方发生纠纷。X某认为股票赔钱是因为W某操作失误,且W某作为证券从业人员,违背职业道德及相关规定代客理财,应当赔偿其所有损失。W某认为因难抵朋友X某再三请求,才帮X某做过一些操作,并且在几次新股申购中还挣了些钱。X某还将自己的账户委托过好几个朋友操作,不能将所有损失都让自己一人承担。由于双方争议无法解决,X某向W某所在证券公司营业部投诉,要求证券公司承担自己全部损失并按银行理财收益赔偿。证券公司认为,W某的行为系个人行为,与公司无关,且公司已经对X某进行过充分的风险告知,在监测到其账户异常后也多次电话回访、并一再强调不能将账户密码交给他人,故不应承担X某损失。证券公司解雇了W某,并向中证河南调解工作站申请调解。

二、调解经过

中证河南调解工作站接到调解请求后,迅速响应,指定专门工作人员与纠纷双方取得联系、倾听诉求。在确认基础事实后,按照调解工作规程,根据争议双方选择,组建了由执业律师作为主调解员的案件调解小组,并根据案件情况选择进行现场调解,现场调解参考民事诉讼流程。

在调解过程中,调解小组主要把握四个原则。一是充分表达原则,投诉人及被投诉人都能充分表达自己观点。本案中调解员们要求争议双方轮次发言,一方发言过程中另外一方不得打断,且发言过程中不得使用侮辱、贬损对方人格的语言,尽量只讲客观事实,不推测、不揣测。二是基于证据确认重大争议事实原则,双方需充分提交证据。本案中X某一直称其全部损失都因W某操盘不当,未把握好买入、卖出时机造成;W某当场展示了其与X某部分聊天记录,证实在半年多时间里,X某还将其证券账号密码告诉过其他人代其操作。X某还称证券公司未提示自己不得将个人信息外泄;证券公司提供了X某开户时向X某揭示投资风险以及多次提示X某不得向任何人泄露其账户信息的录音录像证据。三是为双方沟通营造良好氛围原则。本案中调解小组借鉴法院家事调解法庭设置,选择圆桌调解,拉近双方心理距离。此外,调解员在调解过程中时刻关注双方情绪状态,适时引导争议双方理性表达,及时中断容易引发冲突的无关话题。当双方情绪激动、需要冷静的时候,暂停当面调解,采取背靠背调解方式缓和矛盾。四是运用专业调解技巧耐心化解分歧原则。在调解过程中,主调解员适时向纠纷双方当事人诉说自已炒股经历,以出色的共情技巧赢得双方信任;随后又利用自己专业优势,从法律法规角度剖理析法,分析了调解不成、进入诉讼程序后,双方可能面临的诉讼风险。

最终双方达成一致意见:W某以个人名义补偿X某自开户炒股以来产生损失的30%;X某不再以本案事由投诉W某或W某曾经任职的证券公司。纠纷双方终签署了和解协议。本案纠纷在中证河南调解工作站调解员专业、细致的调解中得到化解。与进入诉讼阶段相比,本案调解过程耗时短、效率高、双方花费低,投诉方诉求也在合理范围内得到了满足,取得良好效果。

三、法律责任剖析

法律责任剖析是纠纷化解工作中的关键环节,具体来说,就是帮助纠纷双方认清各自可能承担的法律责任,分析不同解纷方式下的法律后果和风险,在此基础上引导各方寻找便捷、高效、双赢的矛盾纠纷化解方式,提高纠纷处置效率。本案调解正是得益于对这一关键要素的把握。本案从证券期货专业角度看,不涉及复杂规则,主要涉及对民法和证券法相关规定适用的判断。由执业律师作为主调解员,从法律规定角度剖理析法,让纠纷各方认识到各自责任和风险,更容易促使双方在理性认识的基础上最终达成一致意见。我们在此也对本案法律责任进行剖析,提高投资者对相关法律法规适用理解。

(一)W某的责任

《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定:证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。本纠纷中,X某W某之间委托买卖证券的合同纠纷直接违反了法律的上述强制性规定,故双方之间的合同效力应属无效。《合同法》第58条规定,“合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失,双方都有过错的,应当各自承担相应的责任。”司法实践中,法院一般根据双方的过错程度,划分亏损金额的分担比例。

本纠纷中,W某作为证券公司从业人员,在明知《中华人民共和国证券法》相关禁止性规定情况下,仍接受X某委托操作买卖股票,且案涉证券账户部分资金损失与其操作股票买卖行为直接相关,故W某对案涉证券账户的资金损失应承担一定责任。

(二)X某的责任

X某作为有完全民事行为能力的自然人,在证券公司已履行风险告知事项后,明知W某系证券公司从业人员,仍将股票账户密码告知W某,委托W某代其操作买卖股票,同时将账户密码交给其他数人进行操作。故X某对此案也负有一定责任。

(三)证券公司的责任

本案中证券公司是否应当承担赔偿责任关键在于W某职务行为的认定。在判断W某行为是否职务行为时,应当从W某是否履行了单位规章制度的要求、职务的范围、实施行为的名义和目的等方面综合判断。

本案中,W某帮助X某开设股票账户行为属于职务行为。但后期接受X某委托代为炒股、约定分成等行为,违反了《证券法》及证券公司规章制度要求,追求目标是自己获利,而不是为了公司。且证券公司在为X某开设股票账户过程中,证券公司曾多次提示X某,不得将其账户信息向任何人泄露;在发现X某账户登录异常时,还多次电话回访并继续提示账户应当保密,并有录音录像为证。故证券公司在本案中不存在过错。


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