当前位置:首页 > 投资者教育 > 案例分析
本站搜索

融资融券纠纷调解案例

发布时间:2021-12-14 浏览次数:158

杨某A证券公司融资融券业务纠纷调解

一、 案情概要

投资者杨某向12386热线反映,其在A证券公司开立融资融券账户,在该公司进行融资融券交易。三年间,A证券公司以交叉还款方式多扣除其利息4万余元。杨某要求A证券公司返还多扣除利息并赔偿。A证券公司接到12386热线转办后,高度重视,立即安排专人就杨某反映问题进行核查。

二、 主要争议

A证券公司认为其扣除杨某利息金额符合规定,并多次向杨某说明扣除依据,解释造成误解原因并提供核查凭证。杨某不认可,坚持要求赔偿。双方同意通过12386热线转调解机构对纠纷进行调解。

三、 调解过程

中证河南调解工作站接到调解请求后,迅速响应,指定专门工作人员与纠纷双方取得联系、倾听诉求。在确认基础事实后,按照调解工作规程,根据争议双方选择,组建了案件调解小组,并根据案件情况选择进行电话沟通和现场调解。

在调解过程中,调解员耐心细致,先后与证券公司、客户多次进行电话沟通协调,并组织了两次现场调解。通过背靠背沟通的调解方式,调解员就相关规定、合同约定、杨某本人操作流水等向杨某进行了解释,表明营业部不存在不合规、不合理的情形,杨某应当自行承担交易结果。最终双方均对诉求做了让步,现场达成和解并签署了调解协议。与进入诉讼阶段相比,本案调解过程耗时短、效率高、双方花费低,投诉方诉求也在合理范围内得到了满足,取得良好效果。

四、法律责任剖析

投资者杨某与A证券公司签订《融资融券业务合同》。根据合同约定,卖出信用证券账户内已开仓证券所得价款,应优先偿还其融资欠款。选择卖券还款方式偿还融资债务但未指定合约归还的,按融资欠款到期时间顺序优先偿还先到期的融资债务,同日到期的按买入时间顺序优先偿还成交在先的融资债务;指定合约归还的,优先偿还指定合约融资欠款,余款按照未指定合约归还的还款方式偿还剩余融资债务。选择担保物卖出方式卖出信用证券账户内已开仓证券所得价款,优先偿还本券融资欠款,余款可不必立即用于偿还其他融资欠款。杨某在A证券公司融资融券交易期间,在还款方式上即选择过按负债顺序还款方式又选择过按指定流水还款方式,造成交叉还款现象。

根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》规定:客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》及《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》规定:投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款,须先偿还该投资者的融资欠款。杨某卖出信用证券账户内已开仓证券所得价款的还款顺序在法律法规上没有具体规定,应根据双方签订的《融资融券业务合同》执行。期间A公司严格按照《融资融券业务合同》约定计算收取利息,不存在多收利息情况。


网站首页| 协会概况| 新闻动态| 投资者教育| 诚信建设| 纠纷调解| 证企对接| 社会法庭| 后备人才库| 基金查询平台| 会员电子地图| 党建专栏
地址:河南省郑州市农业路与中州大道交叉口苏荷中心六楼东南636室
联系电话:0371-69337532 69337571 传真:0371-69337600
邮箱:hnxh666@126.com 技术支持:蓝创科技  豫ICP备12026349号